Investiții lunare prin
Capital Plan
Construiește-ți siguranța și
independența financiară pas cu pas
Ce este Capital Plan?
Cu Capital Plan ai:
Simplitate
Investițiile lunare automate sunt ușor de gestionat, fără a necesita monitorizarea constantă a pieței sau o experiență financiară vastă
Avantajul costului mediu
Investind lunar, cumperi mai multe unități de fond când prețurile scad și mai puține la prețuri mari, reducând riscul unei singure investiții efectuate într-un moment nefavorabil
Accesibilitate
Datorită sumei minime de 100 RON sau 20 EUR/ USD1 necesare activării unui Capital Plan, poți investi în mai multe fonduri de investiții deodată
Acumulare continuă
Te bucuri de beneficiul acumulării pe termen lung, veniturile generate pe parcurs de fond fiind reinvestite automat
Disciplină financiară
Investițiile regulate te ajută să economisești și să investești lună de lună pentru planurile tale, beneficiind de creșterea piețelor financiare pe termen lung
Expertiză în investiții
O echipă de specialiști se ocupă de administrarea fondurilor de investiții, iar tu ai mai mult timp pentru ceea ce îți place
Investește în peste 50 de fonduri de investiții
Fonduri locale
Erste Asset Management România
Explorează soluțiile de investiții locale administrate de echipa noastră de specialiști din România (S.A.I. Erste Asset Management S.A.). Avem o gamă de 9 fonduri de investiții, create pentru a răspunde diverselor obiective financiare și care oferă acces la oportunitățile de pe piața românească și globală de capital.
Fonduri internaționale
Erste Asset Management GmbH
Descoperă peste 40 de fonduri de investiții internaționale distribuite în România, care sunt administrate de Erste Asset Management GmbH (Austria). Poți alege între fonduri de investiții cu expunere pe diverse instrumente financiare, cum ar fi obligațiuni europene și americane, acțiuni regionale și globale, investiții tematice în sectoare de tehnologie și inovație, mărfuri, investiții alternative sau sustenabile (ESG).
Cum activezi Capital Plan?
Pasul 1
Îl activezi gratuit în orice sucursală BCR sau 100% online prin aplicația George2 sau la sediul nostru
Pasul 2
Alegi fondul în care să investești cu frecvență lunară
Pasul 3
Stabilești suma lunară de investit începând de la 100 RON sau 20 EUR/USD1
Pasul 4
Alegi ziua debitării automate a sumei lunare
Pasul 5
Alegi perioada de derulare a Capital Plan
Capital Plan 100% online prin George
Acum poți investi 100% online, rapid și simplu, prin aplicația George.
Poți activa Capital Plan pentru oricare dintre cele peste 50 de fonduri de investiții
din oferta noastră, începând de la 100 RON sau 20 EUR/ USD1.
Dacă ai deja cont George,
poți să activezi imediat și gratuit2 Capital Plan pentru a face investiții lunare
Dacă nu ai cont George,
deschide unul 100% online, apoi poți să activezi gratuit2
Capital Plan pentru a face investiții lunare
Cât costă?
Activarea şi anularea3 serviciului
Capital Plan sunt gratuite
În funcție de fondul de investiție ales, regăsești comisioanele
aferente acestuia în Documentul cu informații esențiale (DIE),
publicat pe website-ul nostru
Investește acum prin Capital Plan!
Construiește-ți treptat siguranța și independența financiară pentru tine și cei dragi cu Capital Plan.
Activează Capital Plan2 100% online, prin aplicația George BCR! Dacă nu ai încă George, deschide-l 100% online aici.
Lasă-ne datele tale și te vom contacta în cel mai scurt timp posibil.
Întrebă-ţi reprezentantul BCR despre serviciul Capital Plan.
E bine să știi
Investițiile în fonduri de investiții implică nu doar oportunități, ci și riscuri cum ar fi, riscul general de piață, riscul de fluctuație a valorii investiției și riscuri generate de poziția financiară sau de rezultatele din operațiuni ale emitenților instrumentelor financiare din portofoliu. Potențialul de câștig este, de obicei, proporțional cu riscurile investiției. Informații cuprinzătoare privind riscurile fondurilor administrate de Erste Asset Management pot fi regăsite în Prospectele de emisiune ale fondurilor, disponibile pe www.erste-am.ro.
Pentru a decide dacă fondurile de investiții sunt potrivite pentru tine consultă cu atenție toate documentele acestora. Documentul cu Informații Esențiale te va ghida cu privire la caracteristicile fondului, investitorii vizati, perioada recomandată de deținere, riscuri și alte informații importante care te vor ajuta să decizi.
1 Suma minimă de subscriere nu poate fi mai mică decât contravaloarea unei unități de fond, astfel că, în funcție de fondul de investiții ales, suma investită lunar poate fi mai mare de 100 RON sau 20 EUR/ USD. Detalii în aplicația George BCR.
2 Se pot aplica comisoane pentru subscrierile lunare în funcție de fondul de investiții ales. Este necesar să ai cont curent în valuta fondului de investiții ales pe toată durata Capital Plan. Dacă ești client al Băncii Comerciale Română (BCR) va trebui ca înainte de a activa un Capital Plan să semnezi și un contract de prestări servicii de investiții financiare, fie într-o unitate BCR, fie 100% online prin aplicația George, și să deții un cont curent în valuta fondului de investiții ales deschis la BCR.
3 Anularea unui Capital Plan nu presupune și răscumpărarea automată a investițiilor tale în fondul respectiv. După anulare, nu se vor mai face noi subscrieri lunare, dar vei păstra deținerile acumulate până în acel moment. Dacă dorești să vinzi (răscumperi) aceste dețineri, te poți adresa unui reprezentant dintr-o unitate BCR, poți efectua operațiunea direct din aplicația George sau poți veni la sediul nostru, în funcție de modul prin care ai activat Capital Plan.
Ai întrebări?
Când alegi un fond de investiții, este important să iei în considerare aspecte precum: ce obiective vizezi (spre exemplu, stabilitatea financiară, acumularea de capital pe termen lung), cât de repede ai nevoie să ai acces la bani (lichiditate), cât timp vrei să păstrezi investiția, cât risc ești dispus să îți asumi și dacă ai preferințe speciale pentru anumite sectoare sau piețe financiare. Îți oferim o gamă completă de fonduri de investiții administrate în România (fonduri S.A.I. Erste Asset Management S.A.) și în străinătate (fonduri Erste Asset Management GmbH). Pe site-ul nostru regăsești toate informațiile necesare și documentele fondurilor de investiții pentru a putea alege fondul care se potrivește cel mai bine planurilor tale. Te invităm să explorezi pagina dedicată aici, unde poți filtra și selecta fondurile în funcție de anumite caracteristici și de interesele tale. Dacă ai nevoie de ajutor, ne poți contacta telefonic sau prin e-mail și îți vom răspunde în cel mai scurt timp posibil.
Când activezi un Capital Plan, ai posibilitatea de a alege o perioadă fixă sau nedeterminată pentru derularea acestuia. Tu decizi cât timp dorești să investești (subscrieri lunare), iar atunci când consideri că nu mai vrei să investești, poți anula serviciul oricând, fără restricții. E bine totuși să menții Capital Plan pe un termen mai lung, deoarece investind regulat, chiar și sume mici, poți beneficia de avantajul costului mediu și de creșterea piețelor financiare pe termen lung, ceea ce îți poate crește semnificativ portofoliul în timp. Cu cât investești mai devreme, cu atât vei avea șanse mai mari să îți poți atinge obiectivele financiare pe care ți le-ai propus.
Da, poți activa oricâte Capital Plan dorești, pentru fondurile de investiții care te interesează, putând să stabilești pentru fiecare în parte caracteristicile dorite (sumă lunară, data debitării etc.). Poți deține chiar mai multe Capital Plan-uri pentru același fond de investiții, în situația în care bugetul tău îți permite să faci investiții suplimentare.
Un Capital Plan nu poate fi modificat în ceea ce privește valoarea sumei lunare, a datei de debitare automată a sumei lunare sau a perioadei stabilite. Totuși, ai opțiunea de a deschide un Capital Plan nou, pe lângă cel existent, pentru același fond de investiții cu setările dorite. Sau poți să-l anulezi pe cel existent și poți să activezi unul nou fie pentru același fond de investiții, fie pentru altul sau alte fonduri de investiții, cu caracteristicile dorite. Atât anularea, cât și activarea Capital Plan pot fi realizate în oricare unitate BCR, la sediul nostru sau 100% online prin George.
Da, poți face investiții suplimentare unice oricând îți permite bugetul, pe lângă subscrierile lunare din Capital Plan-ul activ. De asemenea, poți deschide un nou Capital Plan pe lângă cel existent, iar toate aceste investiții se vor adăuga celor pe care le deții deja, ajutându-te să-ți crești portofoliul în timp.
După ce suma lunară pentru investiție va fi retrasă din contul tău curent și redirecționată pentru achiziționarea de unități de fond în fondul de investiții ales, în ziua din lună stabilită, vei putea vizualiza valoarea actualizată a investiției tale în fondul respectiv în secțiunea "Portofoliu RON/EUR" din aplicația George, în cel mult 2 zile bancare lucrătoare. Nu-ți face griji dacă unitățile de fond nou achiziționate nu apar imediat – acestea sunt achiziționate la prețul de emisiune din ziua retragerii banilor din contul tău curent. În plus, vei primi o confirmare a subscrierii lunare fie prin e-mail, fie prin poștă, ca să poți păstra evidența subscrierilor efectuate.
Dacă ești client BCR și ai acces la aplicația George, poți urmări cu ușurință evoluția portofoliului tău de investiții direct din aplicație. Este necesar să accesezi secțiunea "Portofoliu RON/EUR" aflată sub conturile tale curente și vei vedea toate fondurile de investiții în care ai dețineri, împreună cu valoarea la zi a investiției tale și randamentul procentual al acesteia. Apăsând pe oricare dintre fonduri, vei regăsi detalii suplimentare, precum numărul de unități de fond deținute, câștigul sau pierderea investiției în valoare absolută (inclusă în valoarea totală a investiției tale) și valoarea procentuală a randamentului investiției tale în respectivul fond.
Când Capital Plan ajunge la scadență, subscrierile lunare se opresc automat, iar tu vei rămâne în portofoliu cu investițiile acumulate până în acel moment. Te rugăm să ai în vedere că răscumpărarea (vânzarea) unităților de fond nu se face automat. Dacă dorești să îți vinzi unitățile de fond, va trebui să inițiezi acest proces separat. Între timp, deținerile tale vor continua să genereze performanță, în funcție de evoluția pieței, până în momentul în care decizi să le vinzi. Astfel, investițiile rămân active și pot contribui la atingerea obiectivelor tale financiare pe termen lung.
Poți anula Capital Plan oricând dorești în mod gratuit. Poți să-l anulezi în orice unitate BCR sau direct din aplicația George. În George, intră în secțiunea "Portofoliu RON/EUR", aflată sub conturile tale curente, mergi la "Opțiuni", apoi selectează "Capital Plan" pentru a vizualiza lista de Capital Plan-uri active. Alege Capital Plan-ul pe care dorești să îl anulezi și apăsă butonul de anulare pentru a-l închide. Trebuie să ai în vedere faptul că anularea unui Capital Plan nu presupune automat și răscumpărarea investițiilor din fondul respectiv. După anulare, nu se vor mai face noi subscrieri lunare, dar vei păstra deținerile acumulate până în acel moment.
Dacă dorești să vinzi unitățile de fond acumulate prin Capital Plan, total sau parțial, te poți adresa unui reprezentant dintr-o unitate BCR, poți efectua operațiunea direct din aplicația George sau poți veni la sediul nostru, în funcție de modul prin care ai activat Capital Plan. Dacă alegi să răscumperi unitățile de fond prin aplicația George, ai opțiunea de a efectua o răscumpărare totală sau parțială. În cazul unei răscumpărări totale, serviciul Capital Plan va fi anulat automat, însă, dacă optezi pentru o răscumpărare parțială, serviciul Capital Plan va rămâne activ, până la momentul la care îl vei anula. Dacă dorești să menții activ serviciul Capital Plan și după o răscumpărare totală, va trebui să îl activezi din nou. Pentru a efectua răscumpărari în aplicația George, intră în secțiunea "Portofoliu RON/EUR", aflată sub conturile tale curente, unde vei găsi fondurile de investiții în care ai dețineri. Selectează fondul de investiții pentru care vrei să efectuezi vânzarea (răscumpărarea) și în pagina nou deschisă apasă pe butonul “Vinde” disponibil sub numele fondului. Apoi scrie numărul de unități de fond pe care vrei să le vinzi și autorizează operațiunea.
Te-ar mai putea interesa
Fonduri de investiții
Cum devin investitor
Blog de investiții
Acesta este un material publicitar și nu reprezintă o recomandare pentru investiții în instrumente financiare, o ofertă pentru a contracta produsele sau serviciile menționate în material, nu este un document de informare prevăzut de o dispoziţie legislativă, nu creează obligaţii contractuale şi nu este suficient pentru a lua o decizie de investiţie. Investitorii vor fi pe deplin răspunzători pentru orice decizie de investiţie luată. Pentru a decide dacă fondurile de investiții sunt potrivite pentru tine consultă cu atenție toate documentele acestora. Performanţele anterioare ale fondurilor de investiţii nu reprezintă o garanţie a realizărilor viitoare. Citiţi Prospectele de emisiune şi Documentele cu informații esențiale ale fondurilor, informațiile prevăzute la art. 98 din O.U.G. nr. 32/2012, înainte de a investi în fonduri de investiţii. Aceste documente sunt disponibile în limba română/ engleză pe site-ul www.erste-am.ro și pot fi obținute gratuit la sediul S.A.I. Erste Asset Management S.A. sau la unitățile Băncii Comerciale Române S.A. (BCR), Depozitarul fondurilor de investiţii. Citește informațiile din Disclaimer.